Синдиковані позики

ІНГ Банк Україна: 2-4% маржа над EURIBOR

ІНГ Банк Україна пропонує синдиковані позики з маржею 2-4% річних над EURIBOR, в залежності від кредитного рейтингу позичальника. Валюта фінансування включає UAH, USD та EUR, що забезпечує гнучкість для клієнтів. Максимальний термін кредитування сягає 5 років, з можливістю отримання грейс-періоду, що полегшує фінансове навантаження на початковому етапі реалізації проєктів. Мінімальний ліміт за одним синдикованим договором становить 5 мільйонів, але може бути збільшений за погодженням. Це робить пропозицію ІНГ Банку Україна привабливою для великих корпоративних клієнтів.

Лібералізація валютних обмежень НБУ

З серпня 2025 року НБУ скасував валютні обмеження для синдикованих кредитів за участю іноземних банків з рейтингом не нижче A- (S&P/Fitch) або A2 (Moody's). Це нововведення значно спростило обслуговування та рефінансування таких позик, знизивши адміністративні бар'єри для залучення іноземного капіталу. Раніше такі операції вимагали додаткових узгоджень та обмежень, що ускладнювало процес отримання фінансування. Лібералізація валютних обмежень сприяє підвищенню інвестиційної привабливості України та розширенню можливостей для залучення синдикованих кредитів.

Вимоги до позичальників: оборот від 50 млн грн

ІНГ Банк Україна висуває певні вимоги до позичальників синдикованих кредитів. Обов'язковою умовою є статус юридичної особи з річним оборотом не менше 50 мільйонів гривень. Крім того, компанія повинна мати позитивний кредитний рейтинг (мінімум B/B+ від міжнародних рейтингових агентств). Стабільна історія діяльності протягом щонайменше 3 років та прибуткова діяльність (EBITDA від 2 мільйонів гривень на рік) також є важливими критеріями для схвалення заявки. Забезпечення у вигляді застави рухомого або нерухомого майна, а також гарантії акціонерів можуть знадобитися.

Порівняльний аналіз: ІНГ vs. Конкуренти

У порівнянні з конкурентами, ІНГ Банк Україна пропонує конкурентні умови, особливо для клієнтів, зацікавлених у мультивалютних рішеннях та торговельному фінансуванні. UniCredit Bank пропонує маржу від 1,8% над EURIBOR, але з мінімальним лімітом 10 млн EUR. Raiffeisen Bank та Альфа-Банк мають схожі умови з ІНГ Банком, але з меншим фокусом на міжнародній експертизі та структурованих угодах. Перевага ІНГ Банку полягає в його міжнародному досвіді, гнучкості та можливості структурування угод під потреби конкретного бізнесу.

Комісії за синдиковані позики

Під час отримання синдикованих позик варто враховувати комісії, пов'язані з організацією та резервуванням ліміту. Комісія за організацію, як правило, становить 0,25-0,5% від суми кредиту. Комісії за резервування ліміту можуть коливатися в межах 0,1-0,3% річних. Ці витрати потрібно враховувати при розрахунку загальної вартості фінансування та порівнянні пропозицій різних банків. Правильне планування фінансових витрат допоможе уникнути непередбачених витрат.

Необхідні документи для заявки

Для подання заявки на синдикований кредит до ІНГ Банку Україна необхідно підготувати пакет документів. Він включає фінансову звітність за останні 3 роки, бізнес-план з прогнозом грошових потоків та детальний опис проєкту (інвестиційну документацію). Також необхідно надати структурну документацію боргових зобов'язань та юридичні документи на заставу (за потреби). Повний пакет документів прискорить процес розгляду заявки та збільшить шанси на отримання фінансування. Заздалегідь подбайте про збір необхідних документів.

Способи подання заявки: онлайн та особисто

Існує кілька способів подання заявки на синдиковану позику до ІНГ Банку Україна. Найпростіший спосіб – звернутися до Relationship Manager у корпоративному підрозділі банку. Також можна заповнити електронну форму на корпоративному порталі банку. Для особистої консультації можна відвідати головний офіс банку в Києві (вул. Спаська, 30-А). Вибір способу подання заявки залежить від зручності та особистих уподобань клієнта.

Переваги ІНГ Банку: міжнародний досвід

ІНГ Банк Україна має значний досвід в організації великих синдикованих транзакцій, особливо в сільському господарстві та енергетиці. Банк пропонує гнучкі мультивалютні рішення та потужні trade & commodity finance сервіси. ІНГ Банк є стратегічним партнером для багатьох глобальних клієнтів в Україні та відомий як маркет-мейкер на FX-ринку. Індивідуальний підхід до кожного клієнта дозволяє структурувати угоди з урахуванням потреб конкретного бізнесу та циклу галузі.

Порівняльна таблиця пропозицій банків