Управління активами

Ринок управління активами: Зростання та диверсифікація

У 2025 році ринок управління активами в Україні продовжує демонструвати позитивну динаміку. Компанії з управління активами (КУА), особливо ті, що пов'язані з банками, активно розвивають свої пропозиції. ТОВ КУА ОТП Капітал, дочірня структура АТ ОТП БАНК, виділяється широким спектром продуктів, включаючи публічні та приватні інвестиційні фонди, а також недержавне пенсійне забезпечення. Посилення регуляторних вимог та автоматизація процесів сприяють підвищенню прозорості та ефективності управління активами.

OTP Капітал: Умови та продукти управління активами

OTP Капітал пропонує мінімальну суму інвестування від 5 000 грн для відкритих фондів та від 100 000 грн для закритих ПНІФів. Менеджмент-гіфт складає 1,2-1,8% річних від середньорічної вартості активів. Додаткові збори за вхід/вихід із фонду варіюються від 0 до 0,5%, залежно від терміну утримання паїв. Доступні публічні інвестиційні фонди (ПІФи), приватні інвестиційні фонди (ПНІФи), недержавні пенсійні фонди (НПФ) та спеціалізовані фонди.

Дохідність та строки інвестування в OTP Капітал

Відкриті ПІФи пропонують строк фактичного інвестування без обмежень, з можливістю виходу у будь-який час за актуальною NAV. Дохідність у 2024 році становила 8-12% річних, а орієнтовно у 2025 році очікується 10-14%. Закриті ПНІФи мають фіксований строк у 1-5 років та обмежений ліміт паїв, з орієнтовною дохідністю 12-18% річних за умови активного управління. Середньорічна дохідність НПФ ОТП Пенсія становить 9-11% (за результатами 2024-2025 років).

Вимоги до клієнтів та документи для оформлення

Клієнтами можуть бути повнолітні громадяни України або особи з постійним проживанням в Україні, які мають ідентифікаційний код платника податків. Для оформлення необхідно надати паспорт громадянина України та ІПН, заяву інвестора, договір про управління активами або договір участі у фонді, а також банківські реквізити. Онлайн-сервіси, відділення ОТП Банку та мережа агентів по всій Україні забезпечують зручність подачі заявки.

Актуальні зміни та законодавчі ініціативи

Законопроєкт 13007-д передбачає підвищення прозорості управління активами, автоматизацію оцінки та аудиту активів. НБУ затвердив зміни до Положення про управління проблемними активами, посиливши роль ризик-менеджмента та незалежності контролю. 1 вересня 2025 року запущено ПНЗІФ ОТП Максимум з фокусом на агресивні стратегії для високоризикових інвесторів. Ці зміни спрямовані на підвищення стабільності та надійності ринку управління активами.

Порівняльний аналіз пропозицій: OTP Капітал та конкуренти

OTP Капітал пропонує мінімальну суму інвестування 5 000 грн (ПІФ), у той час як Конкурент A вимагає 10 000 грн, а Конкурент B - 5 000 грн. Менеджмент-гіфт в OTP Капітал складає 1,2-1,8% річних, у Конкурента A - 1,5-2% річних, а у Конкурента B - 1-1,5% річних. Щодо дохідності, OTP Капітал орієнтується на 10-14% (ПІФ) та 12-18% (ПНІФ), що є конкурентним показником у порівнянні з 8-12% та 10-15% у Конкурента A та 9-13% та 11-16% у Конкурента B.

Переваги OTP Капітал: Досвід та гнучкість

OTP Капітал має понад 18 років досвіду на ринку та понад 4,8 млрд грн під управлінням. Компанія відрізняється гнучкістю, пропонуючи широкий спектр фондів – від класичних до тематичних і венчурних. Доступність послуг забезпечується онлайн-сервісами, 100 відділеннями ОТП Банку та мережею агентів по всій Україні. Спеціалізовані продукти, такі як ОТП Діти та ОТП Максимум, розширюють можливості інвестування для різних категорій клієнтів.

Таблиця порівняння умов управління активами

Висновок: OTP Капітал – оптимальний вибір

ТОВ КУА ОТП Капітал пропонує широкий спектр продуктів управління активами з конкурентними умовами та гнучкими тарифами. Доступна мережа обслуговування та багаторічний досвід роблять його оптимальним вибором для різних категорій клієнтів в Україні. Актуальні зміни в законодавстві та посилення регуляторних вимог сприяють підвищенню надійності та прозорості управління активами, що позитивно впливає на інвестиційний клімат.