Огляд ринку інвестиційного консультування в Україні 2025
Ринок інвестиційного консультування в Україні у 2025 році характеризується наявністю індивідуальних стратегій, мультиактивних портфелів та прозорих тарифів. Сенс Банк відзначається гнучкими умовами та зрозумілим підходом. Ощадбанк підкреслює надійність як державна фінансова установа. Банк 3/4 орієнтований на професійних клієнтів з великими портфелями, що вимагають спеціалізованого підходу.
Банк 3/4: Фокус на професійних інвесторах
Банк 3/4 вимагає мінімальну суму входу у 500 000 для роздрібних клієнтів, тоді як для професійних юридичних клієнтів цей показник сягає 20 мільйонів. Комісійне винагородження варіюється від 0,1% до 0,5% від обсягу угоди, залежно від типу фінансового інструменту. Консультація та профілювання займають до 5 робочих днів, а відкриття брокерського рахунку – до 3 робочих днів. Оновлені тарифи з 31.07.2025 передбачають підвищення мінімальної комісії для роздрібних клієнтів до 0,1%.
Для отримання статусу професійного клієнта необхідно мати баланс від 20 мільйонів та досвід інвестування або роботи у відповідній сфері не менше 1 року. Кваліфікованим роздрібним клієнтам потрібно мати портфель від 500 000 та пройти тест на знання ринку. Банк пропонує повний спектр брокерських послуг, включаючи купівлю/продаж, REPO та міну цінних паперів. Персоналізовані інвестиційні поради формуються на основі глибокого аналізу ринку та профілю клієнта.
Ощадбанк: Мультиактивний підхід для преміум-клієнтів
Ощадбанк пропонує сервіс «Інвестиційні дослідження» для преміум-клієнтів з мінімальним портфелем 200 000 . Комісія за консультацію складає фіксовану суму 1 000 за звіт та додатково 0,2% від обсягу портфеля за рік. Підготовка звіту займає до 7 робочих днів. Для отримання статусу преміум-клієнта необхідно мати сумарні депозити або активи в Ощадбанку від 500 000.
Ощадбанк використовує мультиактивний підхід, пропонуючи інвестиції в ОВДП, корпоративні облігації, нерухомість, золото, а також через міжнародних брокерів, зокрема Interactive Brokers. Банк не надає консультацій з криптовалютами. Особливістю є супровід угод з нерухомістю та «зеленими» інвестиціями. У березні 2025 року було запущено сервіс «Інвестиційні дослідження» для пенсіонерів з можливістю зміни банку для виплати пенсії.
Сенс Банк: Доступ до міжнародних ринків та ESG-інвестиції
Сенс Банк вимагає мінімальну суму портфеля 100 000. Комісія за інвестиційну пораду становить від 0,15% річних від середньорічного портфеля. Обробка заявки займає до 5 робочих днів. Банк надає повний доступ до міжнародних ринків через партнерство з європейськими брокерами. Особливий акцент робиться на ESG- та «зелені» фінанси, підтримку МСП та жіночого підприємництва в рамках програми «Горизонт Європа».
Клієнтам надається онлайн-кабінет з окремим модулем аналітики. 13 січня 2025 року було оновлено Публічну пропозицію з новими тарифами та розширеним переліком фінансових інструментів. Заявку можна подати у відділенні банку, через веб-портал з кваліфікованим ЕЦП або надіслати email-запит на [email protected].
Порівняльний аналіз умов інвестиційного консультування
| Показник | Банк 3/4 | Ощадбанк | Сенс Банк |
|---|---|---|---|
| Мін. сума портфеля | 500 000 (професійні клієнти - 20 млн) | 200 000 | 100 000 |
| Комісія | 0,1-0,5% за угоду | 1 000 за звіт + 0,2% річних | від 0,15% річних |
| Термін аналізу | до 5 днів | до 7 днів | до 5 днів |
| Профіль клієнта | професійний, кваліфікований | преміум-клієнт | роздрібний, корпоративний |
| Доступ до ринків | внутрішній | внутрішній + IB | внутрішній + міжнародні |
| Документи | паспорт, ІПН, анкета, довідка | паспорт, ІПН, анкета | паспорт, ІПН, договір, анкета, ЕЦП |
| Спосіб подачі заявки | відділення, онлайн, email | «Ощад-Онлайн», відділення, Telegram | відділення, портал з ЕЦП, email |
Рекомендації щодо вибору банку для інвестиційного консультування
Для великих портфелів та професійних клієнтів рекомендовано Банк 3/4 з гнучкими брокерськими комісіями. Клієнтам, які цінують державну гарантію та мультиактивність, підійде Ощадбанк із преміум-сервісом і міжнародними партнерами. Для інвесторів, які фокусуються на ESG-інвестиціях та онлайн-зручності, оптимальним вибором є Сенс Банк із сучасною платформою та акцентом на «зелені» проєкти.
Перевірено експертом